जादा व्याज, परतावा देण्याचे आमिष पडले महागात
arvind.jadhav@timesgroup.com
Tweet: @ArvindJadhavMT
नाशिक : पैशाला पैसा जोडून सुखाचा शोध घेऊ पाहणाऱ्या गुंतवणूकदारांच्या मुळावरच घोटाळेबाज घाव घालीत आहेत. सन २०१६ आणि २०१७ या दोन वर्षांत घोटाळेबाजांनी नाशिकच्या गुंतवणूकदारांना तब्बल १४७ कोटी रुपयांना चुना लावला. जादा व्याज किंवा कमीत कमी वेळेत परतावा देण्याचे आमिष या गुन्ह्यांच्या मुळाशी दडलेले दिसते. गुंतवणूकदार प्रयत्न करून पाहतात आणि त्यातच घोटाळाबाजांचा फायदा होतो.
गुंतवणूकदारांच्या खिशातील पैसा काढून घेण्यासाठी घोटाळेबाज वेगवेगळ्या शक्कल लढवतात. घोटाळ्याची व्याप्ती मोठी असेल तसेच फसवणुकीचा आकडा लाखांच्या घरात असल्यास असे गुन्हे तपासासाठी आर्थिक गुन्हे शाखेकडे वर्ग केले जातात. सन २०१६ मध्ये या शाखेकडे अवघे चार गुन्हे होते. त्यात, उपनगर पोलिस स्टेशनला दाखल असलेला एचबीएन कंपनीचा घोटाळा, मुंबई नाका पोलिस स्टेशनमध्ये दाखल झालेला समृध्दी जीवन मल्टी स्टेट कंपनीचा घोटाळा, फडणीस ग्रुप, तसेच हाऊस ऑफ इन्व्हस्टेमेंटसचा समावेश होतो. यात चार गुन्ह्यातच गुंतवणूकदारांचे ७१ कोटी ७१ लाख ६३ हजार ८७० रुपये गुंतून पडले. सन २०१७ मध्ये आर्थिक घोटाळ्यांचे प्रमाण आणखी वाढले. या वर्षात आर्थिक गुन्हे शाखेकडे १३ गुन्हे वर्ग झाले. या गुन्ह्यात संशयित घोटाळेबाजांनी गुंतवणूकदारांना ७५ कोटी २९ लाख १४ हजार ६९ रुपयांना गंडा घातला. गुन्हा दाखल झाल्यानंतर संशयितांना अटक होणे, मालमत्तांचा शोध होऊन ती जप्त होणे, तसेच कोर्टाच्या आदेशाने मालमत्तांचा लिलाव होऊन गुंतवणूकदारांना पैसे परत मिळणे, ही मोठी आणि किचकट प्रक्रिया ठरते. यात किती वर्ष खर्ची पडतात, हे सांगता येणे शक्य नसते. त्यामुळे गुंतवणूकदारांनी सावधानता बाळगावी, हेच महत्त्वाचे असल्याचे पोलिस उपायुक्त विजयकुमार मगर यांनी स्पष्ट केले. मगर यांनी सांगितले की, दोन दिवसांपूर्वीच पोलिसांनी एका संस्थाचालकास ताब्यात घेतले. या संस्थाचालकाने २७ हजार नोकरी देण्याबाबत जाहिरात दिली होती. अर्ज सादर करताना ३९९ रुपये भरावे लागणार होते. नोकरी मिळेल या अपेक्षेने ५० हजार व्यक्तींनी पैसे भरले असते आणि पुढे काहीच झाले नसते तर हा घोटाळा दोन कोटींच्या घरात पोहचला असता. व्यक्तीनिहाय विचार केला तर ३९९ रुपयांची किंमत फार दिसत नाही. तेच मात्र एकत्रित विचार केला तर हा आकडा मोठा दिसतो. प्रत्येक घोटाळ्याची सुरुवात याच पध्दतीने होते. जादा व्याजाचे आमिष किंवा कमी वेळेत मोबादला देण्याच्या बहाण्याने घोटाळ्यास सुरुवात होते. अशा गुन्ह्याचा तपास करणे हे देखील एक आव्हान असते. तांत्रिक दृष्टिकोनातून पुरावे संकलीत करणे आवश्यक असल्याने तपास कामात वेळ जात असल्याचे पोलिस उपायुक्त मगर यांनी स्पष्ट केले.
वर्ष -२०१६
कंपनी वा गुन्ह्याचे नाव - पोलिस स्टेशन - घोटाळ्याची रक्कम
एचबीएन कंपनी - उपनगर - ५०, ३७,०००
समृद्धी जीवन - मुंबई नाका - ३६, ४०, ६५५
फडणीस ग्रुप ऑफ कंपनी - मुंबईनाका - २८,२५,९९,०००
हाऊस ऑफ इन्व्हेसमेंट - गंगापूर - ४२,५८,८७,२१५
वर्ष -२०१७
कंपनी वा गुन्ह्याचे नाव - पोलिस स्टेशन - घोटाळ्याची रक्कम
पॅनकार्ड क्लब - पंचवटी - ४,१५,८२,७६२
अन्नपूर्ण फायनान्स - सातपूर -४,००,०००
डीवाईन इम्पेक्स कंपनी - नाशिकरोड-१,२५,०००००
साई पादुका एक्सपोर्टस् - आडगाव - २२,६७,१५०
सुनंदा कन्सलटंट - सरकारवाडा - ४४,०००००
विश्वकर्मा बँक - सरकारवाडा - २,५६,३५,६१०
हाऊस ऑफ इन्व्हेसमेंट - उपनगर - ५,३०, ०००
कार्पोरेशन बँक - अंबड - १,१२,११,७६७
महागायत्री मार्केटिंग - सरकारवाडा - ९,११,८०,०००
बँक फसवणूक - गंगापूर - ५१,४३,८३,७८०
बनावट डॉक्युमेंटस - सरकारवाडा -१,७९,२८,०००
स्टेट बँक ऑफ बिकानेर आणि जयपूर - गंगापूर - ९२,०००००
अॅक्सिस बँक कर्जप्रकरण - सरकारवाडा - २,१६,९५,०००
मोबाइल अॅप डाउनलोड करा आणि राहा अपडेट
